Центр помощи студентам СГА © 2010-2017 · Алекс Финаев
1) расчетно-кассовые центры; 2) корреспондентские счета; 3) межбанковский клиринг; 4) расчетные счета. Основа межбанковских безналичных расчетов - это:
-> только 1, 2, 3
1, 2, 3, 4
только 1, 3, 4
только 1, 2, 4
«Золотое банковское правило» гласит, что
-> величина и сроки требований по активам должны соответствовать величине и срокам обязательств по пассивам
чем выше доходность банка, тем ниже его ликвидность
величина требований по активам должна соответствовать величине обязательств по пассивам
требования по активам должны соответствовать обязательствам по пассивам
Активы коммерческого банка по степени риска разделены на ______ групп
-> 5
6
8
10
Банк аккумулирует необходимые ресурсы с помощью ________ операций
-> пассивных
расчетно-платежных
кассовых
активных
Банк размещает собственные и привлеченные средства для получения прибыли с помощью _________ операций
-> активных
депозитных
инвестиционных
пассивных
Без согласия Центробанка, один владелец может иметь в распоряжении не более _______ общего количества акций
-> 20%
25%
10%
5%
В кредитных аукционах Центробанка РФ могут участвовать
-> коммерческие банки, удовлетворяющие необходимым требованиям
коммерческие банки и филиалы
коммерческие банки, филиалы и представительства
филиалы банков
В мировой банковской практике норматив достаточности капитала установлен в размере
-> 8%
20%
15%
10%
В мировой практике инвестиции банков в ценные бумаги обеспечивают прибыль в размере
-> 20-25% доходов банка
до 10% доходов банка
10-15% доходов банка
50% прибыли банка
В практике российских коммерческих банков к пассивным операциям относят
-> прием вкладов; выпуск собственных ценных бумаг; открытие и ведение счетов клиентов
инвестиции в ценные бумаги; открытие и ведение счетов клиентов; лизинговые операции
выпуск собственных ценных бумаг; инвестиции в ценные бумаги; открытие и ведение счетов клиентов
размещение вкладов; выпуск собственных ценных бумаг; инвестиции в ценные бумаги;
В соответствии с законодательством, нормативы обязательных резервов не должны превышать ________ от суммы привлеченных средств
-> 20%
12%
10%
15%
[su_members message="Чтобы увидеть полный ответ на тест. Пожалуйста %login%."]
В состав собственных средств банка входят
-> уставный фонд, резервный фонд, нераспределенная прибыль
кредиты межбанковского рынка, централизованные кредиты, резервный фонд
централизованные кредиты, резервный фонд, нераспределенная прибыль
уставный фонд, кредиты межбанковского рынка, централизованные кредиты
В структуре банковских ресурсов на долю собственного капитала приходится
-> не более 20%
не менее 80%
не менее 50%
не более 30%
Вексельная цена представляет собой
-> вексельную сумму за минусом дисконта
переучетную ставку
дисконт
вексельную сумму
Вклад, по которому вкладчик может изъять средства по первому требованию, называется вкладом
-> до востребования
срочным
текущим
сберегательным
Выпуск денег в обращение осуществляют банки
-> эмиссионный
сберегательные
инвестиционные
коммерческие
Высшим органом управления коммерческого банка является
-> общее собрание акционеров
правление банка
председатель банка
совет директоров банка
Главная цель деятельности коммерческого банка -
-> максимизация прибыли
расширение перечня услуг
увеличение собственного капитала
выполнение обязательств перед клиентами
Действующим законодательством запрещены следующие виды деятельности кредитных организаций
-> производственная, страховая, торговая
доверительное управление имуществом, торговая, выдача гарантий
страховая, доверительное управление имуществом, торговая
привлечение во вклады драгоценных металлов, страховая, доверительное управление имуществом
Денежно-кредитная политика, направленная на увеличение ресурсов коммерческих банков и рост выдачи кредитов, называется
-> экспансионистской
учетной
инвестиционной
рестрикционной
Деятельность банков, связанная с вложением ресурсов в ценные бумаги, называется
-> инвестиционной
инновационной
трастовой
эмиссионной
Для регулирования общей массы в обращении ЦБ использует
-> операции на открытом рынке, рефинансирование банков, резервирование части средств банков в ЦБ РФ
операции на открытом рынке, выдача гарантий, проведение расчетно-кассовых операций
резервирование части средств банков в ЦБ РФ, выдача гарантий, проведение расчетно-кассовых операций
рефинансирование банков, резервирование части средств банков в ЦБ РФ, выдача гарантий
Для формирования уставного капитала не могут быть использованы
-> привлеченные денежные средства
средства федерального бюджета
банковское оборудование
материальные активы
Доля акций, которой может владеть одно юридическое или физическое лицо без уведомления Центробанка, составляет
-> 5%
20%
15%
10%
Доля кредитов, которую может получить один банк на кредитном аукционе Центробанка РФ, составляет
-> не более 25% суммы кредитов
100% суммы кредитов
не более 10% суммы кредитов
не более 15% суммы кредитов
Доля уставного капитала, приходящаяся на учредителей банка, должна составлять
-> не менее 25%
не более 50%
не более 30%
не менее 50%
Если ЛАт - ликвидные активы; ОВт - обязательства до востребования; К - капитал банка, то показатель текущей ликвидности
-> Н2 = ЛАт/ОВт ´ 100%
Н2 = ЛАт ´ ОВт
К активам, не приносящим доход, относятся
-> остатки на резервных счетах в ЦБ РФ
потребительские ссуды
ценные бумаги корпораций
кредиты, выданные другим банкам
К активным банковским операциям относят
-> ссудные операции, факторинг, инвестиции в ценные бумаги
факторинг, инвестиции в ценные бумаги, выпуск банковских векселей
инвестиции в ценные бумаги, выпуск банковских векселей, централизованные кредиты
ссудные операции, привлечение средств во вклады, факторинг
К активным банковским операциям относят
-> ссудные, инвестиционные, трстовые
только трстовые
только инвестиционные
только ссудные
К видам активов относятся
-> кассовая наличность банка, чеки
гарантии банка, чеки
кассовая наличность банка, гарантии банка
собственные здания и сооружения, кассовая наличность банка
К первичным резервам ликвидности относятся
-> средства на резервном счете в Центробанке РФ, касса, платежные документы в процессе инкассирования
средства на резервном счете в Центробанке РФ, касса, ценные бумаги предприятий
средства на резервном счете в Центробанке РФ, платежные документы в процессе инкассирования, ценные бумаги предприятий
касса, платежные документы в процессе инкассирования, ценные бумаги предприятий
К средствам рефинансирования банков относятся
-> кредитный аукцион, предоставление ломбардных кредитов, переучетный кредит
кредитный аукцион, предоставление ломбардных кредитов, эмиссия наличных денег
кредитный аукцион, переучетный кредит, эмиссия наличных денег
предоставление ломбардных кредитов, переучетный кредит, эмиссия наличных денег
К срочным депозитам можно отнести
-> денежные средства, привлекаемые банком на определенный срок
текущие счета предприятий
расчетные счета предприятий
вклады до востребования
К трастовым банковским операциям относятся
-> управление имуществом клиентов
информационная услуга банка
выдача гарантий и поручительств
покупка банком долговых требований клиентов
К управляемым пассивам относят
-> депозитные сертификаты
резервный капитал
нераспределенную прибыль
вклады до востребования
Коммерческие банки осуществляют операции
-> в рублях и валюте, при наличии валютной лицензии
по решению Центробанка РФ
в рублях
в рублях и валюте
Коммерческий банк может использовать средства со своего резервного счета в Центробанке при
-> ликвидации банка
определенном превышении
гиперинфляции
реорганизации банка
Корреспондентский счет представляет собой
-> счет банка в расчетно-кассовом центре ЦБ РФ; счет одного банка, открываемого в другом; счет банка в Центробанке РФ
счет банка в расчетно-кассовом центре ЦБ РФ; счет одного банка, открываемого в другом; резервный счет
счет банка в расчетно-кассовом центре ЦБ РФ; счет банка в Центробанке РФ; резервный счет
счет одного банка, открываемого в другом; счет банка в Центробанке РФ; резервный счет
Кредитные операции Центробанка, основанные на использовании векселей, называются
-> переучетным кредитом
ломбардным кредитом
инкассо
пассивными операциями
Кредитный потенциал банка при уменьшении нормы резервирования
-> увеличивается
уменьшается при действии других факторов
остается без изменения
уменьшается
Крупным кредитом считается сумма, выдаваемая заемщику и превышающая ______% капитала банка
-> 5
8
20
10
Ликвидные активы ЛАт, общая сумма всех активов А и суммарные активы банка Н5 связаны соотношением
-> 
Н5 = ЛАт ´ А ´ 100%
Н5 = ЛАт ´ 100%
Ликвидными активами, которые банк создает и хранит сверх суммы обязательных резервов, называются
-> вторичные резервы
средства на счетах в банках-корреспондентах
средства на резервном счете в Центробанке
первичные резервы
Ломбардные кредиты Центробанка выдаются на срок
-> до 30 дней
до 1 года
до 3 лет
до 90 дней
Максимально допустимое назначение коэффициента долгосрочной ликвидности
-> 120%
200%
50%
100%
Межбанковские корреспондентские отношения заключаются в
-> системе различных форм сотрудничества между банками
межбанковским кредитованием
выполнении взаимных поручений
системе взаиморасчетов между банками
На организационную структура банка влияют
-> размер банка, виды банковских операций
только наличие филиальной сети
виды банковских операций, наличие филиальной сети
размер банка, наличие филиальной сети
Наиболее нестабильной частью банковских ресурсов являются
-> вклады до востребования
депозитные сертификаты
срочные вклады
остатки средств на расчетных и текущих счетах
Начиная с 01.01.1999 г. Центробанк РФ установил минимальный размер капитала для действующих банков в сумме, равной
-> 5,0 млн. ЭКЮ
1,250 млн. ЭКЮ
3,0 млн. ЭКЮ
1,0 млн. ЭКЮ
Норматив достаточности капитала определяется как отношение капитала банка к
-> суммарным активам, взвешенным с учетом риска
совокупному объему выданных банком кредитов
суммарному объему
долговым обязательствам банка
Однодневные соглашения об обратном выкупе ценных бумаг называются операциями
-> РЕПО
факторинг
трансферт
траст
Операции банков по привлечению средств во вклады называются
-> депозитными
иммобилизационными
эмиссионными
инвестиционными
Операции по приему и выдаче денежных средств называются
-> кассовыми
расчетными
комиссионными
инкассовыми
Основным фактором успешной деятельности банка является обеспечение
-> ликвидности
конкурентоспособности
безвозвратности
бессрочности
Основным элементом собственного капитала банка является
-> уставный фонд
специальные фонды банка
нераспределенная прибыль
резервный фонд
Повышение ликвидности банка связано с (со)
-> снижением прибыльности банка
ростом выдаваемых долгосрочных кредитов
инвестициями в ценные бумаги
повышением прибыльности банка
Повышение учетной ставки (ставки рефинансирования)
-> сокращает возможность коммерческого банка в получении ресурсов для кредитования
поддерживает ликвидность коммерческих банков на необходимом уровне
не оказывает влияния на кредитный потенциал коммерческого банка
расширяет возможности банка в получении ресурсов для кредитования
Под депозитной эмиссией понимается
-> эмиссия чеков и депозитов коммерческими банками
система безналичных взаимозачетов
эмиссия банком ценных бумаг
эмиссия наличных денег
Под операциями на открытом рынке понимается
-> купля-продажа Центробанком государственных ценных бумаг
предоставление кредитов Центробанка коммерческим банкам
инструмент валютного регулирования
эмиссия государственных ценных бумаг
Под платежеспособностью банка понимается
-> способность в должные сроки и в полной сумме отвечать по своим долговым обязательствам
способность удовлетворить потребности юридических и физических лиц в денежных средствах
способность своевременно погашать свои долговые обязательства
способность быстрого превращения активов в платежные средства для своевременного выполнения обязательств
Под рефинансированием банков понимается
-> предоставление Центробанком кредитов коммерческим банкам
приобретение акций кредитных организаций
управление наличной денежной массой
эмиссия государственных ценных бумаг
Показатель мгновенной ликвидности можно определить как отношение
-> высоколиквидных активов банка к обязательствам по счетам до востребования
высоколиквидных активов банка к капиталу банка
суммарных активов банка к обязательствам по счетам до востребования
ликвидных активов банка к обязательствам до востребования
Покупка Центробанком РФ ценных бумаг у коммерческих банков приводит к
-> увеличению кредитного потенциала банков
увеличению процентных ставок по ссудам
не оказывает влияния на возможности банков по кредитованию
снижению кредитных возможностей банков
Портфельное управление банком предполагает управление
-> активами и пассивами
собственным капиталом банка
привлеченными банком средствами
размещенными банком средствами
Предельная величина привлеченных средств в структуре пассивов банка должна составлять
-> 100%
70%
150%
80%
Предметом залога при ломбардном кредитовании выступают
-> государственные ценные бумаги
акции предприятий
товарно-материальные ценности
недвижимость
При голландской системе проведения кредитных аукционов кредиты предоставляются по
-> ставке отсечения
учетной ставке
средневзвешенной процентной ставке
фиксированной процентной ставке
При увеличении размера обязательных резервов кредитные возможности банков
-> уменьшаются
увеличиваются при действии других факторов
остаются без изменения
увеличиваются
Размер ломбардного кредита, предоставляемого Центробанком коммерческим банкам, не должен превышать ______ стоимости залога
-> 75%
80%
90%
50%
Распределение инвестиционного портфеля банка между различными видами ценных бумаг в целях снижения риска называется
-> диверсификацией
рефинансированием
дисконтированием
дефляцией
С 1.05.97 г. ЦБ РФ установлен максимальный размер обязательных резервов по
-> счетам до востребования
средствам на счетах в иностранной валюте
срочным вкладам
краткосрочным вкладам
Скорость обращения наличных денег исчисляется как
-> отношение совокупного оборота денег к среднегодовому показателю агрегата М0
произведение совокупного оборота денег и среднегодового показателя М1
отношение оборота по расходу денег к среднегодовому показателю агрегата М0
отношение оборота по приходу денег к среднегодовому показателю агрегата М1
Совокупная величина кредитов, выдаваемых акционерам банка, не может превышать
-> 50% собственного капитала банка
30% суммарного объема активов банка
30% акционерного капитала банка
25% собственного капитала банка
Средства управления наличной денежной массой Центробанка - это
-> эмиссия, организация обращения денег, изъятие денег из обращения
эмиссия, изъятие денег из обращения, дисконтирование
эмиссия, организация обращения денег, дисконтирование
организация обращения денег, изъятие денег из обращения, дисконтирование
Сумма наличных денег в обращении выражается денежным агрегатом
-> М0
М3
М2
М1
Сущность активных операций банка состоит в
-> размещении банковских ресурсов
осуществлении посреднических операций
формирование ресурсов
привлечении вкладов для проведения кредитных операций
Счета, которые банк открывает в других банках, называются
-> НОСТРО
клиринговые
корреспондентские
ЛОРО
Уставный капитал банка может быть сформирован за счет
-> собственных средств участников банка
средств бюджетных организаций
кредитов других банков только
привлеченных денежных средств
Учетный процент, взимаемый банками при покупке векселей, называется
-> дисконтом
овердрафтом
процентным купоном
дивидендом
Формой кредитования, при которой Центробанк предоставляет ссуды под залог, является
-> ломбардный кредит
контокорректный кредит
лизинг
ипотека
Цена предоставления кредита при использовании вексельного механизма называется
-> переучетной ставкой
ссудным процентом
учетной ставкой
ставкой рефинансирования
Центробанк Российской Федерации подотчетен
-> Федеральному Собранию
Правительству Российской Федерации
Министерству финансов
Государственной Думе
Элементом собственных средств банка является
-> нераспределенная прибыль
кредиты межбанковского рынка
централизованные кредиты
кассовая наличность
Эмиссию государственных ценных бумаг РФ осуществляет
-> Министерство финансов
Инвестиционные фонды
Коммерческие банки
Центробанк Российской Федерации
[/su_members]